好消息：50万保住了
“坏消息”：发财梦被戳破
“您好，我取五十万，现金。”
银行柜台前
刘女士（化名）的语气
带着一丝急切和不易察觉的紧张
8月17日上午
在江西银行股份有限公司吉安泰和支行
一位女士神情焦虑
坚持要一次性取现五十万元
且对于资金用途闪烁其词
这反常的表现
引起了银行工作人员的高度警觉
工作人员一边放缓业务办理节奏
稳住客户
一边迅速通过“警银联系群”
将这一紧急情况通报至
泰和县公安局刑事侦查大队
接到预警后
刑侦大队民警火速赶往银行
到达现场后
民警见到了
正在办理取款业务的刘女士
面对民警的询问
起初刘女士非常抵触
经过民警耐心的沟通
刘女士终于说了事情的起因
原来
刘女士此前在抖音上
认识了一个“投资达人”
其指导刘女士如何炒股赚钱
并拉进了一个所谓的“收益群”
群里的“托”会聊各支股票的收益
并将“收益”情况展示在群里
面对高额“收益”带来的诱惑
刘女士蠢蠢欲动
眼见“鱼儿”马上上钩
“投资达人”顺势给刘女士
介绍了一个“零风险的内部投资渠道”
该投资需要其将资金以现金的形式
线下交给所谓的“取款手”
美其名曰
以“规避监管”、“快速入账”
被高额利润冲昏头脑的刘女士信以为真
从多个亲戚朋友处借款
凑足了五十万元存入自己的银行卡
并按照“投资达人”的指令
前往银行取款
“这是典型的诈骗手法！”
“根本没有线下交接的合规投资！”
“你想想，如果是正规投资
为什么不敢走对公账户？”
民警结合真实案例
一层层剖析骗子的套路
一句句苦口婆心地解释
在民警摆事实、讲道理的悉心劝解下
刘女士才从发财美梦中
逐渐清醒过来
幡然醒悟
自己险些落入了骗子的圈套
一阵后怕袭来
她惊出一身冷汗
对银行工作人员的警觉
和对公安民警的负责感激不尽
警方提醒
1. 绝不相信“线下交付”：任何要求你将投资款、保证金等以现金形式线下交给陌生人的，100%是诈骗！正规投资绝无此种操作流程。
2. 拒向陌生账户转账：不要向任何陌生个人账户、对公账户进行大额转账投资，所谓“安全账户”、“验证账户”都是骗子的幌子。
3. 警惕高回报承诺：天上不会掉馅饼，承诺“保本保息”、“超高回报”、“内幕消息”的投资理财，都是陷阱。
4. 遇事多问多想：涉及大额资金支出，务必冷静，主动与家人、朋友商量，或直接拨打110、96110进行咨询。
供稿 | 泰和县公安局刘学奂
