您听说过“158 万国家扶贫金免费领，
帮忙走流水还倒贴钱”的“好事”吗？
先别急着心动
注意！
碰到这种“好事”
千万要当心
一旦照做
极有可能成为诈骗分子的“洗钱工具人”
案件回顾
5月14日
龙游县公安局横山派出所辖区一银行报警称
一大爷无法说清资金用途
还执意要向陌生账户大额转账
经民警了解
鲁大爷平时爱加些养生群、战友群、炒股群
近期突然在群里被一个
自称“扶贫办工作人员”的人加微信
对方一上来就套近乎
“大爷，看您这头像，我也是老兵。”
大爷听着同为战友
便逐渐放下戒备
对方接着说
“咱们这身份能领158万生活补助呢，
简单操作就能免费领取，
群里好多人都领到了！”
紧接着
大爷在对方的诱导下点击链接
下载了一款“发展振兴三农”软件
然后被拉进了一个审核群组
群内的“扶贫办财务部主任”
向鲁大爷索要银行账户详细信息
还说道：“大爷，您这流水太少，
158万进账会触发银行风控，
得‘包装流水’提升账户额度，
才能顺利收到‘国家扶贫金’”
大爷看到诈骗群内
一条又一条领取成功的回复和截图
在群内成员附和鼓吹的气氛中
十分心动
就轻信对方说辞
按指示开始操作
在转了一笔钱后大爷产生怀疑退出的想法
骗子又哄骗道
“头次操作难免生疏，坚持一下就能到账！”
以防万一
诈骗分子还给大爷设计了虚假借款话术模板
直至警方介入劝阻
鲁大爷才如梦初醒
自己转的全是涉诈资金
成了骗子的电诈“工具人”！
经查，其转账资金均系涉诈款项
民警在侦办案件的同时
还将大爷的手机设置了
境外来电拦截和诈骗信息过滤
联合家人共同开展反诈教育
直至成功唤醒
警方提醒
1.警惕“保密协议”话术
政府部门不会与当事人事先模拟，用套好的话术应对银行尽职调查，更不会要求当事人欺瞒公安。
2.拒绝“测试账户”要求
任何要求绑定银行卡至第三方平台、小额支付测试的行为均存在风险。绝不向陌生人银行卡号、密码、验证码！不下载不明软件，不绑定银行卡至陌生平台。
3.禁止下载“来历不明”软件
手机自带的软件商城中的app相对正规，诈骗分子大多以发送网址链接或二维码的方式要求当事人下载APP。
4.识破“现金转移”骗局
目前，正规补贴补助发放均流程透明，程序公开，如需“取现再返存其他账户的”，则存在洗钱风险。一旦成为电诈“工具人”，参与者可能承担法律责任。遇可疑情况直接拨打110或反诈专线96110。
来源：龙游县局
